Neretai pirmuosius investavimo žingsnius žengę vietinėje Baltijos biržoje arba pradėję nuo spekuliacijų JAV akcijų rinkoje, šiandien, sukaupę patirties ir žinių, sprendimų priėmėjai dažniausiai renkasi ilgalaikį periodinį investavimą. Dalijamės, kur asmenines lėšas įdarbina pastaruoju metu „Mano pinigų“ kalbinti vadovai.
Inga Miliauskienė, SEB banko Privačios bankininkystės ir investicinių paslaugų departamento vadovė
Daugiau kaip 10 metų darbo patirties rizikos ir privataus kapitalo industrijoje turinti I. Miliauskienė asmeniniam investavimui skiria 10% savo mėnesio pajamų. Lėšas įdarbina periodiškai – kiekvieną mėnesį.
70% asmeninio portfelio sudaro investicijos į diversifikuotus fondus (t. y., fondai, kurie pusė fondo lėšų investuoja į pasaulio akcijas, o kita fondo dalis nukreipta į vidutinio laikotarpio obligacijas), likusi dalis – ETF.
„Siekiu, kad portfelis uždirbtų bent 10% metinės grąžos“, – pasakoja ji.
Mindaugas Strėlis, šeimos biuro „Taurus Wealth“ partneris ir vadovas
Sukaupęs spekuliavimo patirties šiandien M. Strėlis investuoja ilgalaikėje perspektyvoje. Jo asmeniniame portfelyje – akcijos, obligacijos ir alternatyvios investicijos.
Pavyzdžiui, akcijų portfelis sudarytas iš pavienių pozicijų, kurių yra iki 10. Tai JAV technologijų, bankininkystės sektoriuose veikiančių bendrovių akcijos. M. Strėlis laikosi požiūrio būti su nugalėtojais (angl. stick with the winners): „Deimantą gali surasti Lietuvoje, Latvijoje, Lenkijoje, kažkur, kur jauti rinką. Būnant Lietuvoje surasti deimantą JAV, manau, neįmanoma, aš to ir nedarau.“
Renkantis, kurias investicijas įtraukti į savo portfelį, M. Strėlis pataria pirmiausia sau atsakyti į klausimą – kodėl.
„Jeigu pats tvirtai žinai, tai ir daryk. Daryk tai nuosekliai ir visada turėsi rezultatą“, – kalba jis.
E. Mickaus asmeninis portfelis orientuotas į ilgą laikotarpį.
Dar neseniai didžiąją dalį portfelio lėšų kreipęs į akcijų fondus, dabar jose laiko tik trečdalį pinigų. 70% portfelio užima obligacijų fondai, mažiau kaip dešimtadalį – auksas.
Didžiausia jo investicijų dalis yra JAV.
Iš Baltijos šalių akcijų rinkos pasitraukė po 2008 m. krizės. Tada nusprendė nebelaikyti pinigų nelikvidžioje rinkoje.
„Pradėjęs dirbti privačios bankininkystės srityje, aiškiai pamačiau, kad investavę dideles sumas į Baltijos šalių akcijas, investuotojai tiesiog negali jų parduoti, nes nėra pirkėjų“, – sako jis.
Irena Raginskienė, finansinių konsultacijų įmonės „Aria Investments“ partnerė ir vadovė
Dvidešimt metų investuojančios I. Raginskienės asmeniniame investiciniame portfelyje dominuoja fiksuotos grąžos produktai.
Šiuo metu jos dėmesys ir kapitalas kreipiamas į obligacijas, kurių pajamingumai dviženkliai.
„Šiandien dienai, tvyrant EURIBOR mažėjimo nuotaikoms, aš vis dar turiu galimybę užsifiksuoti investicijų grąžą aukštesniame taške (virš 10%) ir jas fiksuoju šiek tiek ilgesiam laikotarpiui“, – kalba pašnekovė.
Ji tęsia, kad anksčiau rinkdavosi 1–2 m. investicijas, kad šios užtikrintų dažnesnį lėšų grįžimą, tačiau šiandien pasiruošusi fiksuoti 4–5 m. laikotarpiui.
Tadas Ratkevičius, „Luminor“ privačios bankininkystės vadovas
T. Ratkevičius pasirinkęs ilgalaikę strategiją, asmeninį portfelį valdo pats – investuoja nuosekliai ir reguliariai. Tikslas – sukaupti keliasdešimt tūkstančių eurų dviem sūnums, kurie baigę mokyklą juos panaudotų tolesniems mokslams.
Kiekvieną mėnesį už kelis šimtus eurų perka plačiai išskaidytą biržoje prekiaujamą fondą (ETF), investuojantį į viso pasaulio rinkas – „iShares Growth Portfolio UCITS ETF“ (MAGR).
„Rinkdamasis jį žiūrėjau, kad būtų kiek įmanoma mažesni valdymo mokesčiai. Kadangi investuoju santykinai nedidelėmis sumomis, dar man buvo svarbu, kad pirkimo kaštai būtų kiek įmanoma optimalesni“, – argumentuoja pašnekovas.
Tomas Mačiulaitis, sutelktinio finansavimo platformos „Finbee verslui“ vadovas
Vidutiniškai apie 20–40% mėnesinių pajamų investicijoms skiriantis T. Mačiulaitis investuoja apie 10 metų.
Kiekvieną mėnesį pinigus įdarbina į pasaulio akcijas per pasyviai valdomą, rinką sekantį fondą. Pašnekovas renkasi „Vanguard FTSE All-World UCITS ETF“ (VWCE).
„Fondas man leidžia plaukti kartu su pasaulio akcijų rinka – sudėtyje daugiau kaip 3.600 įmonių akcijų, veikiančių įvairiuose sektoriuose daugiau nei 50 pasaulio valstybių. Esminiai raktažodžiai – plati diversifikacija, pigus fondo administravimas“, – savo pasirinkimą aiškina jis.
T. Mačiulaitis akcentuoja, kad jo strategija nėra agresyvi ir jis investuoja ilgam laikotarpiui, bendras portfelis auga gana stabiliai – apie 11% per metus.
Mindaugas Liaudanskas, „Capitalica Asset Management“ vadovas
M. Liaudansko asmeniniame portfelyje dvi turto klasės – akcijos ir obligacijos. Didžioji portfelio dalis nukreipta į obligacijas.
Į viso pasaulio akcijas M. Liaudinskas investuoja per „iShares MSCI ACWI UCITS ETF“ (IUSQ). Turi ir pavienių akcijų pozicijų, pavyzdžiui, „Spotify“, tačiau tai mažoji portfelio dalis, labiau atspindinti norą paeksperimentuoti, pabandyti nuspėti įmonių ateitį ir sėkmę.
Apibendrina, kad šiandien didžioji dalis asmeninio portfelio yra ganėtinai konservatyvi. Asmeniniam investavimui laiko skiria minimaliai. Kadangi pozicijos ilgalaikės, daugiau stebi, kas su jomis vyksta, periodiškai papildo, nei atlieka aktyvius veiksmus.
„Neturiu užsibrėžto tikslo iki kada investuosiu – nei sumos prasme, nei grąžos prasme, nei laikotarpio prasme. Turiu tikslą pereiti į profesionalesnį lygį, į institucinio tipo produktų lygį, kuriame likvidumas yra šiek tiek mažesnis, tačiau grąžos stabilesnės“, – kalba M. Liaudinskas.
Giedrė Štuopė, skolinimosi internetu bendrovės „Vivus Finance“ vadovė
Daugiau kaip 5 m. investuojanti G. Štuopė laikosi periodinio investavimo strategijos.
Pastaruoju metu didesnę dalį investicijų sudaro vidutinės ir mažos rizikos instrumentai (investiciniai fondai, indėliai), taip pat turi keletą investicijų į NT.
Tiesa, paskutinė išbandyta investicijų rūšis yra ETF, pasirinkti du: „iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS“ ir „iShares MSCI USA ESG Screened UCITS ETF“.
„Kol kas tai yra daugiau bandymas investuoti, kiekvienam ETF skiriu po kelis šimtus eurų. Šiuos fondus rinkausi atsižvelgdama į grąžos prognozes ir mokesčius. Ateitis parodys, ar jie galės tapti įrankiu dar labiau diversifikuoti savo investicinį portfelį“, – dalijasi investuotoja.
Priduria, kad bendras metinis portfelio grąžos lūkestis yra dviženklis.
TAIP PAT SKAITYKITE:
- S. Vagonis apie „Estateguru“ Vokietijos paskolas: užstatų vertės kliuvo jau prieš 3 m.
- Kur asmeniškai investuoja Lietuvos verslininkai ir jų planai 2024 m.
- Lietuviai investuoja į NT: renkasi loftus, butus ir žemę nuomai, sutelktinį finansavimą
Norite pasiūlyti temą, turite pastabų, pasiūlymų ar klausimų?
Parašykite „Mano pinigų“ redaktoriams.
