Kokios buvo pirmosios investavimo patirtys, kur investuoja dabar, kaip atsirenka, ką įtraukti į asmeninį portfelį, kokių principų ir taisyklių laikosi valdydami savo bei šeimos finansus – į šiuos ir kitus klausimus apie pinigus „Mano pinigų“ podkastuose atsako privatūs investuotojai.
„Novaturo“ analitikos vadovo portfelis: pastarųjų metų grąža viršijo 20%
Pirmus investavimo žingsnius žengęs Baltijos biržoje, vėliau turėjęs teigiamos patirties su bitkoinais, šiandien Arūnas Žilys, „Novaturo“ analitikos vadovas, daugiausia lėšų įdarbinęs į JAV įmones, kiek mažiau – į Europos. Pagal sektorius pirmoje vietoje yra informacinių technologijų (~60%), apie 20% nukreipta į finansų sektorių, panašiai tiek sudaro pavieniai kiti, turintys augimo potencialą.
Kalbant apie investicinius instrumentus, pašnekovas renkasi pavienes akcijas (jų dalis didžioji) ir biržoje prekiaujamus fondus, ETF.
„Krepšelyje yra ne daugiau 10 pavienių akcijų pozicijų, kadangi turint ribotą laiką, sunku apie jas turėti pakankamai informuotumo. ETF, kuris labiausiai atspindi pasaulio tendencijas, renkuosi tada, kai pritrūksta fantazijos akcijoms išsirinkti arba tiesiog neturiu pakankamai priežasčių, kodėl turėčiau pildytis esamų akcijų portfelį“, – pasakoja A. Žilys.
Mėgstamiausios investicijos – tos, kurios duoda didelę grąžą per trumpą laiką
Natalja Kozikienė, sutelktinio finansavimo platformos „Rontgen“ finansavimo vadovė, investicijoms stengiasi skirti 10% pajamų. Didžiąją jų dalį – iki 70% – nukreipia į privačią skolą per sutelktinį finansavimą, 20% lieka spekuliacijai akcijomis ir ETF ir dar 10% – į kriptovaliutas.
Aktyviai investuoja jau ketverius metus. Pradžia sutapo su pandemijos paskelbimu, rinkoms smukus į rekordinį dugną.
„Man tai tapo stimulu: dabar arba niekada! Nuotoliniu būdu atsidariau vertybinių popierių sąskaitą ir pradėjau investuoti. Tuo metu buvo labai lengva, nes kilo viskas ir bet koks mano pasirinkimas buvo teisingas“, – prisimena ji.
Pirmaisiais metais investavimo apyvarta pasiekė apie 60.000 Eur, buvo uždirba 15% pelno.
„Kaip visiškai naujokei, manau, rezultatas buvo labai neblogas“, – pabrėžia N. Kozikienė.
A. Gumuliauskas apie asmeninį portfelį: jei per metus paauga bent 10%, tai tikrai gerai
20 m. investuojantis Alenas Gumuliauskas, NT fondus valdančios įmonės „Demus Asset Management“ vadovas, pradėjo nuo Baltijos biržos akcijų, tačiau šiandien situacija pasikeitusi. Lietuviška bendrovė liko tik viena (Šiaulių bankas), o prie akcijų vietos rado kitos turto klasės ir instrumentai.
Dalis investavimui skirtų pinigų nukreipta vaikų ateičiai (pasirinkti biržoje prekiaujami fondai, ETF), kita dalis ilgalaikiam investavimui bei trumpalaikėms (2–3 m.) investicijoms.
„Aš jau tokio amžiaus, kai norisi turtą kaupti, bet vis tiek pagrindinis tikslas yra jį išsaugoti, kad nesumažėtų vertė. Jei portfelis paauga 10% ir daugiau, tai tikrai yra gerai“, – sako pašnekovas.
Podkaste jis dalijasi ne tik, kokios strategijos laikosi investuodamas šiandien, pasakoja apie mėgstamus „pre-IPO“ (išankstinius pirminius viešus akcijų platinimus), bet ir prisimena investavimo pradžią bei padarytas klaidas.
„Tai visada skausminga, bet savo klaidas išmokau“, – tikina didelę patirtį rinkose sukaupęs investuotojas.
Dar mokyklos laikais susidomėjęs investicijomis, kada išbandė ir investavimo simuliatorius, pirmuosius tikrus pinigus Vilius Oškeliūnas, gerovės valdytojas ir partneris daugiašeimiame biure „Gerovės valdymas“, įdarbino tapęs studentu.
Ilgą laiką verslas buvo vienintelė V. Oškeliūno asmeninio portfelio pozicija, kadangi visos lėšos grįždavo ten: „Kada verslas užaugo ir pradėjo duoti dividendus, kitas žingsnis buvo asmeninio portfelio formavimas.“
Rinkos profesionalas nusprendė investicijas suderinti su savo aistra (automobiliais) ir pradėjo sekti „Aston Martin“ akcijas. Iki šiol tai vienintelė akcijų pozicija, pasižyminti dideliais vertės svyravimais.
Be to, visai neseniai pranešė apie dar vieną investiciją – t.y. į kolekcinių automobilių platformą „Commody“.
Asmeninis „Aria Investments“ vadovės portfelis: labai mėgstu neviešas obligacijų emisijas
Fiksuotos grąžos produktai, investicinis gyvybės draudimas (IGD), nekilnojamas turtas (NT) – tai, ką į savo asmeninį portfelį įtraukusi Irena Raginskienė, finansinių konsultacijų įmonės „Aria Investments“ partnerė ir vadovė. Jos planuose – didinti obligacijų dalį.
20 m. investuojančiai investavimas I. Raginskienei tapo įpročiu, padėjusiu pasiekti įvairių tikslų, pavyzdžiui, kaip būsto įsigijimas. Šiai dienai tikslas yra kaupti kapitalą, kuris generuotų stabilias pajamas.
Didžiausia portfelio dalis laikoma saugiai, o grąža stebina
Pirmąsias investicijas Aurimas Kunca, sutelktinio finansavimo bendrovės „Greenit Crowd“ įkūrėjas, padarė 2010 m. kaip tik po finansų krizės – pamažu pradėjęs nuo fondų, ir ilgą laiką investavo tik į labai saugias pozicijas. Įgavęs patirties, ėmė rinktis rizikingesnes investavimo priemones, tačiau taip pat – tik palengva ir tik mažomis sumomis, skirdamas po maždaug 100 Eur.
„Tik dabar supratau, kad akcijos ir kriptovaliutos yra didelis darbas ir didžiausia rizika. Yra daug paprastesnių būdų investuoti saugiau, ir ne tik į užsienio fondus. Įdomių investuoti fondų ar sutelktinio finansavimo platformų yra ir Lietuvoje“, – pažymi jis.
„Didžiausia portfelio dalis yra laikoma saugiai – tai pensijos, draudimai, vaikų draudimas, taip pat keletas indėlių. Pridėjus obligacijas, šita dalis sudaro apie 60% viso portfelio ir jos grąža mane tikrai nustebino – generuoja virš 12%”, – pasakoja A. Kunca.
TAIP PAT SKAITYKITE:
- K. Schukowski asmeninio portfelio NT – Vilniuje brangesnis už pirktą Dubajuje
- 80% I. Laurso portfelio – technologijų bendrovių akcijos: kodėl renkasi ne jų indeksą
Norite pasiūlyti temą, turite pastabų, pasiūlymų ar klausimų?
Parašykite „Mano pinigų“ redaktoriams.
